Grupo de Acción Problemas Directrices Bitcoin financieros, advierte sobre el Lavado de Dinero

El GAFI organización intergubernamental independiente o El Grupo de Acción Financiera (sobre Lavado de Dinero), con sede en París, ha publicado un informe como una guía para el uso de las monedas digitales titulado “Orientaciones para un enfoque basado en el riesgo al virtuales Monedas. “Incluye beneficios de monedas digitales, así como los riesgos potenciales de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El informe es esencialmente la conclusión a la reciente reunión celebrada en Brisbane que se participó por 34 países miembros y dos organizaciones regionales – La Unión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo -. para discutir las políticas, los reglamentos y el cumplimiento de las monedas digitales

El informe ampliado de 48 páginas emitido por el GAFI describen bitcoin servicios de pago y productos como herramientas potenciales para el lavado de dinero, y anunciaron que los proveedores y empresas de servicios de divisas digitales deben identificar y advertir los riesgos potenciales del uso de la moneda.

GAFI fuertemente hincapié en la importancia de sus países miembros para entender los aspectos técnicos y la tecnología monedas detrás digitales como bitcoin, y anima a sus naciones de introducir regulaciones y restricciones de cambios de divisa digitales que son similares a la de los establecimientos financieros tradicionales, solicitando por tanto, todos los intercambios digitales para registrar y sujetos a las mismas regulaciones de otras instituciones financieras y de transferencia de dinero empresas

“directrices” del GAFI de bitcoin se predice que tienen el mismo efecto que BitLicense tuvo sobre basada en Nueva York bitcoin startups -.. esta vez a escala mundial

A pesar de la conexión persistente del informe de Bitcoin al lavado de dinero y los casos de financiación del terrorismo, el informe sí señala los usos y aplicaciones de la tecnología detrás de monedas digitales positivos. El GAFI respeta la atención de empresas de capital riesgo y los inversionistas ángel multimillonario que han invertido cientos de millones de dólares en nuevas empresas de divisas digitales.

“moneda virtual tiene el potencial de mejorar la eficiencia de pago y reducir los costos de transacción para los pagos y transferencias de fondos “, dijo el informe. “Por ejemplo, las funciones de Bitcoin como moneda global que puede evitar los cargos de cambio, está actualmente procesados ​​con menores honorarios / cargos que las tarjetas de crédito y débito tradicionales, y pueden potencialmente proporcionar beneficios a los sistemas de pago en línea existente, como PayPal.”

GAFI también explicó que las monedas digitales son uno de los únicos instrumentos financieros que permiten la transferencia de microtransacciones, que optimiza los procesos financieros de las pequeñas empresas y particulares en línea con los bienes y servicios de bajo costo.

Por otra parte, las ventajas de monedas digitales, tanto para la población no bancarizada y ladeó contribuido a una parte significativa del informe, como monedas digitales ofrecen tasas extremadamente bajas de transacción, que es muy benefitable para los que no tienen cuentas bancarias o los que utilizan los servicios de remesas caros y transferencias bancarias.

Sin embargo, el GAFI aprobó el informe con la preocupación de que descentralizaron sistemas como monedas digitales son vulnerables a los riesgos de anonimato.

“Por ejemplo, por diseño, direcciones Bitcoin, que funcionan como cuentas, no tienen nombres u otra identificación del cliente adjunto, y el sistema no tiene proveedor de servidor o servicio central “, dijo el informe. “El protocolo de Bitcoin no requiere ni proporciona identificación y verificación de los participantes o generar registros históricos de las transacciones que están necesariamente asociados con la identidad del mundo real. No hay órgano de control central, y sin necesidad de software AML actualmente disponible para monitorear e identificar tipos de transacciones sospechosas. Las fuerzas del orden no puede apuntar a una ubicación central o entidad (administrador) para fines de investigación o de incautación de activos (aunque las autoridades pueden dirigirse intercambiadores individuales de la información del cliente que el intercambiador puede recoger). Por lo tanto, ofrece un nivel de potencial anonimato imposible con tarjetas de crédito y débito tradicionales o sistemas de pago en línea de más edad, como PayPal “

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El Grupo de Acción Directrices Bitcoin Financial Post Problemas, advierte sobre el Blanqueo de Capitales apareció por primera vez en Bitcoin revista


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